Conteúdo do Curso
Módulo 0
As 10 Competências Pessoais do Planejador Financeiro Pessoal
- Construção de Confiança
- Engajamento do Cliente
- Comunicação Eficaz
- Coaching
- Defesa / guardião do cliente
- Pensamento Crítico
- Solução de Problemas
- Tomada de Decisão
- Experiência em tecnologia
- Inteligência Emocional
Módulo 1
Estabelecer e Definir a Relação com o Cliente
- Informar o cliente sobre o planejamento financeiro e os serviços, competências e experiência do profissional de planejamento financeiro.
- Determinar se as competências, experiência ou conflitos do profissional de planejamento financeiro permitem trabalhar com o cliente.
- Definir e chegar a um acordo com o cliente sobre o escopo do compromisso de planejamento financeiro e a abordagem de comunicação.
Módulo 2
Analisar e Revisar a Situação Financeira do Cliente
- Analisar as informações do cliente para avaliar sua situação financeira atual e identificar objetivos financeiros que permitam a ele atingir as metas pessoais declarada.
- Determinar os recursos financeiros necessários para atingir os objetivos financeiros e pessoais estabelecidos pelo cliente com base em uma análise da atual situação financeira dele.
- Avaliar as oportunidades, restrições e riscos apresentados pela situação financeira do cliente e pelo(s) curso(s) de ação atual(is).
- Identificar e avaliar estratégias para atingir os objetivos financeiros e pessoais declarados pelo cliente.
- Identificar e discutir com o cliente a viabilidade de qualquer objetivo financeiro ou pessoal declarado que pareça irrealista.
Módulo 3
Desenvolver as Recomendações e Apresentá-las ao Cliente
- Desenvolver recomendações de planejamento financeiro para alcançar os objetivos financeiros e metas pessoais estabelecidos pelo cliente.
- Apresentar as recomendações de planejamento financeiro de forma que o cliente entenda como cada estratégia aborda seus objetivos financeiros e metas pessoais declarados.
- Engajar o cliente em uma discussão sobre os fatores que impactam a capacidade dele alcançar objetivos financeiros e metas pessoais declarados por meio de curso(s) de ação recomendado(s).
- Modificar as recomendações de planejamento financeiro para incorporar o feedback do cliente.
- Informar ao cliente que as recomendações de planejamento financeiro podem precisar de alterações à medida em que as condições pessoais ou os ambientes econômico, político ou regulatório mudam.
Módulo 4
Implementar as Recomendações
- Alcançar um acordo com o cliente sobre a priorização e responsabilidades para implementar as recomendações de planejamento financeiro.
- Planejamento Financeiro Integrado + Planejamento de Aposentadoria.
- Gestão de Investimentos e Ativos.
- Planejamento Sucessório e transferência de riqueza + Gestão de Riscos e Planejamento de Seguros.
- Planejamento Tributário.
Módulo 5
Revisar o Planejamento do Cliente
- Alcançar um acordo com o cliente sobre a abordagem e as responsabilidades para a revisão futura de sua situação e seu progresso em direção aos objetivos financeiros e pessoais declarados.
- Chegar a um acordo com o cliente sobre as atualizações das recomendações com base em alterações em sua situação, objetivos financeiros ou pessoais declarados ou mudanças no ambiente econômico, político ou regulatório.
